【出 处】： 第三方支付 网络洗钱 反洗钱监管 反洗钱立法

【作 者】： 罗许生 [1,2]

【摘 要】由于立法滞后难以对互联网支付进行有效监管,给支付行业带来了潜在的洗钱风险,互联网第三方支付资金转移的隐蔽性、商户POS功能为洗钱提供了便利的套现渠道、第三方支付机构的巨额沉淀资金为洗钱及恐怖融资提供可能。互联网支付环境下的洗钱模式与传统洗钱模式存在区别,传统监管方式对互联网第三方支付趋于无效,由此导致监管方略之变迁,由＂合规为本＂到＂风险为本＂的反洗钱风险监管的确立是必然之举。应对互联网支付系统下的洗钱风险要确立反洗钱风险国家评估机制、完善反洗钱监管内控制度、完善反洗钱监管法律体系、加强反洗钱监管的国内、国际合作。